Quantcast

5 formas de capacitar a los empleados de servicios financieros con la automatización

Así que se está transformando digitalmente para cumplir las expectativas de los clientes y satisfacer sus demandas. Pero, ¿y qué pasa con sus empleados? Los estudios han demostrado que las empresas de servicios financieros que invierten en la experiencia de sus empleados obtienen mejores resultados que las que no lo hacen, hasta 4 veces más beneficios y el doble de ingresos, según Fintech Futures.

Las organizaciones que no disponen de las soluciones tecnológicas adecuadas corren el riesgo de perder personal en favor de competidores que puedan ofrecer a esas personas mejores herramientas para realizar su trabajo, especialmente en el sector financiero, donde las empresas fintech compiten por el talento con sistemas novedosos y ágiles, e incluso, los operadores tradicionales están invirtiendo fuertemente en tecnología digital para mejorar sus operaciones.

Es necesario proporcionar conectividad, visibilidad y apoyo, cosas que son ahora más importantes que nunca. Estas son cinco maneras de capacitar a sus empleados:

1. Ofrezca a sus empleados la configuración adecuada

Las empresas deben ofrecer a sus empleados las herramientas digitales que necesitan para tener éxito, ya que la competencia por los mejores talentos del sector es feroz. Es necesario ofrecer al personal aplicaciones actualizadas para gestionar y completar su trabajo de forma eficiente, y desde cualquier dispositivo que elijan.

Los programas informáticos más avanzados para la administración y la atención al cliente, la automatización y el análisis de datos son fundamentales para los empleados de hoy en día y también para complacer a los clientes. La eficiencia y el éxito de las personas pueden verse seriamente limitados por las herramientas que tienen a su disposición.

Más que nunca esto se ha hecho evidente en el último año. Durante la pandemia de coronavirus, la mayoría de los trabajadores del sector financiero se han visto obligados a trabajar desde casa, y el trabajo con un computador portátil desde la mesa del comedor se ha convertido en algo habitual. Lo importante no es solo el hardware, sino la conectividad que puede proporcionar la infraestructura de la organización. El objetivo es que los empleados puedan trabajar de forma eficiente y con poco estrés o interrupción causada por el trabajo a distancia.

Hay que tener en cuenta que algunos trabajadores siempre estarán en campo y visitando a los clientes, por lo que necesitan desarrollar sus negocios mientras se desplazan, no solo desde su escritorio. Los empleados de AgFirst Credit Bank necesitaban desarrollar un enfoque ágil de trabajo, pues casi siempre estaban de viaje visitando a los clientes en lugar de estar en la oficina. Ante esta situación, AgFirst puso en marcha un proyecto para ofrecer procesos empresariales sólidos y reutilizables con los que los empleados pudieran interactuar desde cualquier lugar y dispositivo con el fin de llevar a cabo la aprobación de préstamos y la gestión de activos especiales. En la actualidad, AgFirst cuenta con una plataforma sensible y optimizada para móviles que ha mejorado notablemente la constancia del cumplimiento.

2. Crear visibilidad para toda la empresa

La visibilidad y la transparencia son importantes en cualquier negocio, en especial en los servicios financieros, donde los documentos, las comunicaciones y el dinero están en constante movimiento. Es necesario que sus empleados tengan visibilidad en todos los sistemas y acceso (cuando esté permitido) a los documentos que sean necesarios para que puedan trabajar con la mayor eficiencia posible.

Mediante la conexión de todos los sistemas a través de una plataforma de automatización centralizada de "Low-Code", no existen brechas de datos y se obtiene una visibilidad y orquestación completa de los procesos. Los empleados reciben datos en tiempo real para que puedan realizar su trabajo con mayor eficacia y puedan actuar con seguridad al ejecutar tareas que dependen de información importante.

Este tipo de visión también proporciona una mayor comprensión de los datos de su organización, lo que permite a los empleados descubrir importantes detalles, así como incorporar herramientas de Business Intelligence y analítica para mejorar las operaciones.

"Los bancos están minimizando las interrupciones y manteniendo la viabilidad de sus negocios, incluso durante las considerables dificultades financieras y sociales, mediante el aumento de la visibilidad y la adopción de la analítica. En definitiva, una mayor comprensión está ayudando a los bancos a seguir siendo relevantes en el mundo de las tecnologías financieras", afirma Flak Rieker, director global del sector bancario de SAP.

3. Brindar la oportunidad de hacer más

Si los empleados disponen de una forma centralizada y estandarizada de operar, no solo mejoran la eficiencia con visibilidad, sino que también les ayuda a hacer mejor su trabajo. Los procesos empresariales que automatizan las tareas manuales pueden mejorar el rendimiento de los empleados, dándoles más tiempo para centrarse en el cliente, en lugar de hacerlo en las tareas administrativas que son esenciales, pero que añaden poco valor al panorama general.

"La tecnología de automatización puede mejorar el rendimiento de los empleados ofreciéndoles orientación sobre los procesos en tiempo real, ayudándoles a detectar oportunidades para ofrecer un producto o servicio adicional, o tal vez evitando que realicen una acción que pueda dar lugar a un incumplimiento", afirma Bain.

Los empleados podrán dedicar su atención a los clientes gracias a la independencia que proporciona la automatización, combinada con capacidades adicionales como la información en tiempo real a través de una plataforma única que permite resolver los retos operativos.  

4. Considerar el cambio de administración

Transformar los procesos en el corazón de sus operaciones puede parecer abrumador, y la automatización a menudo encuentra resistencia cuando el personal no comprende su propósito: liberar su tiempo para concentrarse en el cliente.

Hay un término equivocado que las tecnologías de automatización pueden hacer que los trabajadores sean innecesarios al hacer su trabajo por ellos. Esto está lejos de la verdad. Pero las organizaciones deben cultivar una cultura de educación y comprensión para poder adoptar la automatización de procesos.

El cambio de administración puede hacer que la adopción de una nueva tecnología o forma de trabajar en su organización sea un éxito o un fracaso. Los empleados siempre tendrán una curva de aprendizaje cuando adopten una nueva forma de trabajo y tendrán preguntas sobre su nueva plataforma, así que asegúrese de que la formación sea una prioridad y aproveche la flexibilidad que le aportará esta nueva plataforma a través de la agilidad y el trabajo móvil. ¡Y, por supuesto, destaque los beneficios!

5. Habilite la empresa

Los líderes de TI desde el CIO hacia abajo tienen la tarea de respaldar al negocio con las tecnologías que necesita. Esto significa habilitar cada vez más las funciones comerciales con las herramientas digitales para manejar su propio destino. Un ejemplo es la creciente popularidad de las plataformas de automatización de "Low-Code" adecuadas para el desarrollador ciudadano con soporte de TI limitado.

Mediante un enfoque de "Low-Code", los empleados de la empresa con escasos o ningún conocimiento de codificación pueden crear o realizar cambios en procesos empresariales sencillos creando flujos de trabajo de procesos. Así no tendrán que acudir al departamento de TI para recodificar el sistema, lo que les permitirá dedicar su tiempo a procesos más complejos. El sistema ofrece a los usuarios de negocio independencia para crear y mejorar sus propios procesos de negocio, creando más oportunidades de automatización y eficiencia.

Un cliente de servicios financieros de Bizagi consiguió ahorrar más de 500.000 horas al año a sus trabajadores de front-end gracias a la automatización de tareas mediante una única plataforma de aplicaciones de"Low-Code", ya que podían ver toda la información de los clientes en tiempo real a través de una única plataforma. Esto no solo ayuda a los empleados a realizar su trabajo diario a un nivel superior, sino que también ofrece a los clientes un mejor servicio y experiencia.

Si desea más información sobre cómo la automatización puede ayudar a su organización de servicios financieros, descargue nuestro libro electrónico gratuito, Guía esencial para la automatización en los servicios financieros.

Además de conocer cómo ofrecer experiencias innovadoras a los empleados, también aprenderá cómo:

  • Crear servicios de atención al cliente sin complicaciones
  • Responder a las presiones normativas
  • Superar las brechas en su sistema con la automatización

Mockup-Guia-esencial-para-la-automatizacioon-en-los-servicios-financieros (1).png

Cardboard boxes on a conveyor line in distribution warehouse Casos de Uso

Automation Success Story from Deutsche Post DHL Group’s Shared Services Hub

Servicios Financieros

[Infografía] Reducir las brechas en los servicios financieros

Infographics

[Infographic] Bridging the Gaps in Financial Services

Agile & Low Code

Low-Code Automation: The Benefits

Manufactura

Supply Chain Automation: What is it and How Can it Benefit Me? 

Servicios Financieros

5 Ways to Empower Financial Services Employees with Automation 

Manufactura

[Infografía] Fabricar de forma automatizada para innovar: 3 Estrategias Clave

Infographics

[Infographic] Automate to Innovate in Manufacturing - 3 Essential Strategies

Soluciones Finanzas

What CFOs Really Think About Automation in Finance

Businessman using a digital tablet to discuss information with senior leadership in a meeting. Business partners discussing plans. Mature boss and young business man working together in office. Servicios Financieros

Transforming Approval Processes in Financial Services: Real-Life Examples

Process Modeling and Mapping

What is Process Mapping? Benefits and Examples of Process Maps

Business Analysis and Strategy Automatización Digital de Procesos

What is Business Process Automation (BPA)?

Confident smiling businessman using smartphone in office Automatización Inteligente de Procesos

Process Automation ROI: How to Calculate Yours

Workspace with Blank Computer Screen Agile & Low Code

What is Low-Code Automation and How Could it Benefit You?

Automatización Digital de Procesos

Automation Predictions for 2021 and Beyond

CREATOR: gd-jpeg v1.0 (using IJG JPEG v80), quality = 82
Process Modeling and Mapping

What is Process Modeling? 6 Essential Questions Answered

CREATOR: gd-jpeg v1.0 (using IJG JPEG v80), quality = 82
Soluciones Finanzas

5 Reasons for Automating the Procurement Process

Process Modeling and Mapping

What is Process Improvement? Methodologies to Help Your Business

Servicios Financieros

Automatización de la creación de préstamos en AEON Credit Service Asia (ACSA)

Automatización Digital de Procesos

3 Ways Process Automation Can Aid Your Business Recovery

Transformación Digital

4 claves para garantizar que la experiencia del cliente siga cumpliendo con las expectativas

Transformación Digital

4 formas de ofrecer gestión de cambios para la automatización de procesos

Recursos Humanos y Compromiso de los Empleados

4 Ways to Deliver Change Management for Process Automation

Automatización Digital de Procesos

8 cosas que debe hacer para comenzar su proyecto de automatización de procesos

Digital Transformation: Technology

5 formas en que una Plataforma de Automatización de Procesos puede agregar valor a SAP

Automatización Inteligente de Procesos

Cómo ver rápidamente el valor de su proyecto de automatización inteligente

Automatización Digital de Procesos

3 formas de ayudar a la recuperación de su negocio con la automatización de procesos

Depressed frustrated trader tired of overwork or stressed by bankruptcy, sad shocked investor desperate about financial crisis or money loss, upset businessman having headache massaging nose bridge Business Continuity

4 Technology Priorities for Enterprises Preparing for Economic Downturn

Automatización Digital de Procesos

4 prioridades tecnológicas para las empresas que se preparan para la recesión económica

Transformación Digital

Lo más importante para recordar en su proyecto de transformación digital

Servicios Financieros

Perfeccionando la experiencia del cliente en servicios financieros

Digital Transformation: Technology

The Building Blocks You Need for Digital Transformation

Gobierno y Sector Público

Por qué cada oficial de cumplimiento debe liderar la innovación

smart city and internet of things, various communication devices, architecture, transportation, industry, infrastructure,medical, home electronics, smart grid, abstract image visualsmart city and internet of things, various communication devices, architecture, transportation, industry, infrastructure,medical, home electronics, smart grid, abstract image visual Automatización Robótica de Procesos

Cómo usar Bizagi y RPA para lograr una verdadera automatización digital de procesos

Servicios Financieros

3 procesos listos para la automatización en servicios financieros

Transformación Digital

Por qué su ERP no es suficiente para la Transformación Digital

Automatización Robótica de Procesos

6 preguntas que debe hacer antes de comenzar un proyecto RPA

Servicios Financieros

5 procesos para las aseguradoras transformados por la automatización digital de procesos

Servicios Financieros

Originación de préstamos: Cómo hacerlo rápido, personalizado, compatible y conectado

CREATOR: gd-jpeg v1.0 (using IJG JPEG v80), quality = 82
Automatización Robótica de Procesos

How to Use Bizagi and RPA to Achieve True Digital Process Automation

Transformación Digital

Transformación digital: Las personas que necesitas en tu equipo

Transformación Digital

6 pasos para construir un Centro de Excelencia

Automatización Inteligente de Procesos

4 formas de comenzar la automatización inteligente de procesos (IPA) en 2020

Automatización Inteligente de Procesos

5 preguntas esenciales sobre la automatización inteligente de procesos – Informe IDC

Automatización Inteligente de Procesos

¿Qué es la Automatización Inteligente de Procesos?

Automatización Robótica de Procesos

DPA y RPA: Por qué necesita ambos para la transformación digital

Servicios Financieros

3 Processes Ripe for Automation in Financial Services

Automatización Digital de Procesos

3 plantillas de automatización de procesos que su departamento de IT puede usar ahora.

Manufactura

4 formas de ofrecer automatización inteligente procesos de manufacturación

Gobierno y Sector Público

Cómo adoptar los consejos de presupuesto de IT de la Casa Blanca para transformarse digitalmente

Gobierno y Sector Público

Ética en el Gobierno: Cómo lograr el cumplimiento con la Automatización

Governance & Compliance

5 Governance, Risk and Compliance Automation Templates You Can Use Right Now

Automatización Robótica de Procesos

Por qué necesita una automatización de procesos digital profunda para escalar RPA

Transformación Digital

Digital Transformation Strategy: Get it Right & Become a Digital Master

CREATOR: gd-jpeg v1.0 (using IJG JPEG v80), quality = 82
Salud

3 Ways to Ensure Data Security in Healthcare

Experiencia de Usuario

The Customer Journey: How to Capitalize on Critical Moments

CREATOR: gd-jpeg v1.0 (using IJG JPEG v80), quality = 82
Salud

Telemedicine: Meet Customer Expectations in Healthcare with AI

Transformación Digital

[Infographic] 3 Ways to Tackle the Tensions Around Digital Transformation

CREATOR: gd-jpeg v1.0 (using IJG JPEG v80), quality = 82
Servicios Financieros

Rescue Insurance Policy Administration with AI & Process Automation

Servicios Financieros

How AgFirst Ensures Compliance in the Finance Industry using Process Automation

Governance & Compliance

[Infographic] 4 Ways to Reduce Risk & Keep Your Business Compliant

Servicios Financieros

Insurance Claims Process: Don’t Leave Your Customers Waiting

Transformación Digital

Digital Operations: Transform your Business in 6 Simple Steps

Experiencia de Usuario

[Infographic] 3 Ways to Transform Your Customer Engagement Strategy

Servicios Financieros

Banking Fraud Prevention: System Silos Create Gaps for Criminals

Experiencia de Usuario

Contextualization: The New Rules of Customer Engagement

Governance & Compliance

Governance and Compliance: Mitigate Risk in 6 Simple Steps

Servicios Financieros

Insurance Onboarding: The Key to Lasting Customer Relationships

Governance & Compliance

Why Agility is The Key to Regulatory Compliance

Casos de Uso

Lotus Notes Migration: Modernizing Your Applications with Bizagi

Servicios Financieros

Blockchain: The Fuel to Energize Your Financial Services Transformation