Descubra cómo DHL Group aumentó la conectividad en toda la empresa y automatizó múltiples procesos de extremo a extremo.
El aumento de las expectativas de los clientes, las estrictas normativas y la mayor competencia hacen que hoy más que nunca sea importante para los bancos optimizar y modernizar sus operaciones. La automatización está ayudando a los bancos de todo el mundo a adaptarse a los cambios organizativos y económicos para reducir el riesgo y ofrecer experiencias innovadoras a los clientes.
La automatización bancaria se aplica con los objetivos de aumentar la productividad, reducir los costos y mejorar las experiencias de los clientes y los empleados, todo lo cual ayuda a los bancos a mantenerse por delante de la competencia y a ganar y retener clientes.
La automatización permite a los bancos conectar sistemas y reducir las tareas manuales. Esto, a su vez, reduce la carga de trabajo de los empleados, ayudándoles a sentirse más satisfechos y productivos al disponer de los datos y el tiempo que necesitan para ofrecer la mejor experiencia posible a los clientes.
Entre los casos de uso de la automatización en el sector bancario se encuentran los siguientes
- Incorporación de clientes: la automatización de la incorporación de clientes agiliza la recopilación y verificación de datos, lo que agiliza todo el proceso y garantiza la precisión y el cumplimiento.
- Solicitud de préstamos/procesamiento de créditos: la automatización conecta sistemas dispares, proporcionando visibilidad de toda la información necesaria para informar sobre los estados y tomar decisiones basadas en datos para cerrar los casos más rápidamente.
- Cumplimiento: la automatización de los procedimientos altamente regulados le permite incorporar el cumplimiento en los procesos y realizar un seguimiento en una sola plataforma, lo que proporciona una mayor transparencia y un acceso instantáneo a un registro de auditoría para una presentación de informes más eficiente.
- Prevención del fraude: la orquestación de los datos en una única plataforma proporciona a los bancos una visión holística de los clientes y las transacciones, lo que facilita la detección de actividades inusuales.
- Operaciones administrativas: la digitalización de las tareas y los flujos de trabajo reduce el tiempo que los empleados dedican a buscar y archivar documentos, lo que aumenta la eficiencia, reduce los errores y disminuye los gastos.
Impulsar la eficiencia
La orquestación de tecnologías como la IA (Inteligencia Artificial), el IDP (Procesamiento Inteligente de Documentos) y el RPA (Automatización Robótica de Procesos) acelera las operaciones en todos los departamentos. El empleo de IDP para extraer y procesar datos con mayor rapidez y precisión evita que los empleados tengan que hacerlo manualmente.
La aplicación de la lógica empresarial para analizar los datos y tomar decisiones elimina las decisiones más sencillas de los flujos de trabajo de los empleados. Además, los bots de RPA pueden realizar tareas que antes realizaban los empleados a un ritmo más rápido y sin necesidad de pausas.
El mayor banco de Colombia, Bancolombia, combinó sus tecnologías de automatización humana, robótica, cognitiva y analítica para minimizar las tareas manuales repetitivas. Como resultado, liberaron más de 515.000 horas al año en las sucursales con la automatización del front office.
Aumentar la visibilidad
Conecte personas, aplicaciones, robots e información en una plataforma centralizada para aumentar la visibilidad de los empleados en toda la organización. Una mayor visibilidad no solo ayuda a saber si las tareas se realizan como es debido, sino que también permite saber dónde se producen retrasos en el flujo de trabajo. Esta mayor visibilidad también facilita la toma de decisiones y simplifica la elaboración de informes, además de ayudar a identificar oportunidades de mejora.
La galardonada empresa global de gestión de activos, Insight Investment, optimizó la transparencia en torno a sus procesos de negocio end-to-end mediante la visualización de los datos almacenados en las aplicaciones Bizagi, facilitando la gestión de los procesos y su posterior mejora.
Mejorar la experiencia del cliente
Los clientes esperan experiencias rápidas y personalizadas desde la incorporación hasta cualquier interacción futura que tengan con el banco. Tener acceso a la información del cliente en el momento adecuado de una interacción permite a los empleados atender mejor a los clientes proporcionándoles una experiencia positiva y fomentando su fidelidad, lo que en última instancia les proporciona una ventaja competitiva.
El grupo sudafricano líder en servicios financieros Old Mutual integró varios sistemas en una sola plataforma para proporcionar a los empleados una visión holística tanto de los clientes como de los servicios disponibles. Esto les ayudó a incorporar a los clientes 10 veces más rápido y a acortar 9 veces las colas en las sucursales, además de aumentar las ventas del servicio.
Mejorar la experiencia de los empleados
Las organizaciones bancarias compiten constantemente no solo por los clientes, sino por personas altamente calificadas para cubrir sus vacantes. La automatización de las tareas repetitivas reduce la carga de trabajo de los empleados y les permite dedicar sus horas de trabajo a tareas de mayor valor que benefician al banco y aumentan sus niveles de satisfacción laboral.
Una organización bancaria ha utilizado la automatización para aplicar una regla en el proceso de solicitud de préstamos que rechaza automáticamente los préstamos que no cumplen los requisitos mínimos. Esto reduce la carga de trabajo de los empleados y les permite centrarse en los clientes que generarán beneficios.
Reduzca el riesgo operativo
La automatización de los procedimientos de cumplimiento permite a los bancos asegurarse de que se cumplen los requisitos especificados en todo momento y compartir y analizar los datos con facilidad. Esto libera a los departamentos de cumplimiento para que se centren en crear una cultura de cumplimiento en toda la organización. Además, los sistemas automatizados pueden identificar y señalar actividades sospechosas que supongan una amenaza para el banco y sus clientes.
Este fue otro beneficio de la automatización para Bancolombia, ya que la automatización de las tareas repetitivas y manuales basadas en datos redujo el riesgo operativo en un 28%.
Aumentar la agilidad
La automatización permite a los bancos responder rápidamente a los cambios en el mercado, como las nuevas regulaciones y la nueva competencia. La capacidad de realizar cambios a gran velocidad también facilita la entrega más rápida de nuevos productos y servicios innovadores que les dan una ventaja sobre sus competidores.
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Además de conocer cómo ofrecer experiencias innovadoras a los empleados, también aprenderá cómo:
