El cumplimiento siempre será una responsabilidad fundamental para los bancos, con un impacto directo en su reputación en el sector. Cuando se ejecuta con eficacia, puede generar confianza entre sus consumidores. Cuando se descuida, puede dar lugar a una reputación afectada y a sanciones. Pero mantener el cumplimiento es a menudo complicado. Hoy en día, el cumplimiento y la ciberseguridad siguen siendo los principales riesgos para las empresas de servicios bancarios y de inversión. Esto se debe a la dificultad de mantenerse al día:
Muchos bancos y empresas de inversión líderes están recurriendo a la automatización para tomar el control de su cumplimiento bancario, desde la SOX hasta el GDPR. A continuación le explicamos por qué.
La automatización del cumplimiento bancario proporciona una forma eficaz, fiable y escalable de detectar y abordar cualquier irregularidad o problema en las operaciones de su empresa. Los procesos manuales que consumen mucho tiempo pueden sustituirse por una tecnología coherente low code, lo que simplifica el cumplimiento de todas las normativas internas y externas.
A continuación, le presentamos cinco formas en las que la automatización puede ayudar a su empresa a mantener el cumplimiento de la normativa e impulsar la eficiencia en todos los niveles.
Cuando se trata del cumplimiento de la normativa, es mejor no estar jugando a ponerse al día. La automatización incorpora el cumplimiento en todos sus procesos para que pueda mitigar los riesgos de forma proactiva, garantizar el cumplimiento continuo y mantenerse al día con los cambios en la normativa o las demandas empresariales
La automatización le ayuda a combatir la fragmentación de personas, datos y procesos en toda la organización. El uso de una solución digital para unificar estos datos facilita el cumplimiento de la normativa y aumenta la visibilidad, para que pueda obtener una visión completa.
Implementar la automatización no significa que tenga que decir adiós a sus sistemas heredados. Adoptar un enfoque híbrido significa que puede seguir extrayendo datos de sus sistemas más antiguos y volver a escribir en ellos. Como resultado, puede ser más ágil y adaptarse a las necesidades de su negocio.
A través de la automatización, sus equipos tendrán acceso a una visión unificada de los sistemas, con las barreras de seguridad adecuadas. Esto no sólo ayuda al cumplimiento de la normativa al estandarizar el acceso a los datos, sino que también permite una mejor colaboración en toda la empresa.
El cumplimiento de la normativa es un gran gasto para los bancos. Garantizar el cumplimiento de los procesos y la protección de los datos requiere mucho tiempo, pero es crucial para gestionar el riesgo de acciones legales, multas y daños a la reputación. La automatización de los procedimientos de cumplimiento aumenta la eficiencia, reduce el riesgo y la necesidad de intervención humana en los procesos clave
Bancolombia es un banco líder en América Latina. Utilizan la tecnología low-code para automatizar los pasos necesarios para el cumplimiento de la SOX, que exige a todas las organizaciones públicas que realicen auditorías anuales y demuestren la existencia de informes financieros responsables y precisos. A través de la automatización, aumentaron la eficiencia del servicio en un 59% y redujeron el riesgo en un 28%.
Un banco líder en Europa del Este implementó recientemente la tecnología low-code para actuar como un repositorio de consentimiento, proporcionando visibilidad sobre la información que se tiene de más de un millón de clientes. Además de cumplir con el GDPR, esto impulsó su eficiencia al sustituir las tareas manuales por la automatización para unificar los datos de ocho sistemas distintos.
Un importante administrador de fondos de cobertura está utilizando la automatización de procesos para garantizar el cumplimiento de su proceso de grandes transferencias de efectivo. Cuando se mueven decenas de millones de dólares a la vez, la automatización garantiza que se realicen todas las comprobaciones y balances adecuados. El sistema también les permite demostrar su debida diligencia ante un organismo oficial si tuvieran que enfrentarse a una auditoría o investigación.
Las empresas del sector bancario y de inversión pueden aprovechar el poder de la automatización para conectar sistemas y aumentar la visibilidad para ser más eficientes, seguras y cumplir con la normativa. Puede descubrir la gama de soluciones bancarias de Bizagi y descargar nuestro último informe de analistas aquí.
