Descubra cómo DHL Group aumentó la conectividad en toda la empresa y automatizó múltiples procesos de extremo a extremo.
Las organizaciones del sector de la gestión de inversiones, incluidas las sociedades de gestión de activos y los administradores de fondos, se enfrentan a una difícil combinación de volatilidad del mercado, presión a la baja sobre los ingresos por comisiones y una mayor carga de cumplimiento normativo. Esto se ve agravado por la realidad de que muchas empresas están plagadas de procesos manuales y tecnología heredada desconectada.
Los equipos de TI luchan por satisfacer las demandas del negocio y al mismo tiempo mantener las luces encendidas, lo que limita las oportunidades de mejora e innovación. Esto impide a los gestores de inversiones obtener ahorros de costos, aumenta el riesgo operativo y deja a las organizaciones expuestas a la disrupción de competidores más ágiles. ¿Qué se puede hacer?
Crear una capacidad o un Centro de Excelencia en torno a la automatización de procesos y las aplicaciones low-code permite a las empresas de gestión de activos y a los administradores de fondos:
- Transformar rápidamente las operaciones cotidianas de forma repetible
- Mejorar la visibilidad de la gestión de casos y los cuellos de botella de eficiencia
- Crear rastreos de auditoría para procesos de cumplimiento cruciales
- Involucrar a menos personal técnico en los proyectos de transformación para apoyar a los equipos de TI
- Permitir que las unidades de negocio gestionen sus propias soluciones en plataformas aprobadas.
- Organizar los datos entre sistemas y gestionar los procesos end-to-end.
- Innovar sobre los sistemas heredados sin tener que desmontarlos o sustituirlos
En la gestión de inversiones pueden automatizarse numerosas tareas y procesos cotidianos de vital importancia. Entre otros, los siguientes:
- Revisión de documentos
- Validaciones
- Cierre de operaciones
- Gestión de contratos
- Valoración
- Informes del Consejo
- Configuración de instrumentos
- Incorporación de clientes
- CSC Y AML
- Cambio de mandato de clientes
- Transferencias de efectivo
- Escalaciones, aprobaciones y excepciones
- Contabilidad de fondos
- Seguimiento e informes de comisiones
- Posición de liquidez
- Actividad de capital
- Negociación de precios
- Riesgo y cumplimiento
- Validación de datos
La automatización de procesos como los enumerados anteriormente puede potenciar a los gestores de inversiones al garantizar la velocidad y la precisión de las tareas relacionadas con los datos, lo que les permite centrarse en una gama más amplia de actividades en las que la experiencia humana y el pensamiento creativo pueden aportar más valor.
Profundizando más, otros aspectos de la banca de inversión que pueden beneficiarse de la automatización son:
Análisis de renta variable: al evaluar los datos para formular recomendaciones de inversión, los investigadores y banqueros examinan un sinfín de información, desde datos financieros hasta perspectivas del sector, para predecir el rendimiento futuro de las empresas y el precio de las acciones.
La automatización de la recopilación de datos para el análisis de la renta variable es de gran ayuda, ya que las aplicaciones rastrean grandes cantidades de datos procedentes de múltiples fuentes, los limpian y los preparan para el análisis. A continuación, estos datos pueden utilizarse para construir, e incluso actualizar automáticamente, modelos financieros para la investigación de renta variable, creando modelos complejos y realizando análisis de escenarios que siempre se basan en la información más actualizada.
Los algoritmos automatizados pueden generar perspectivas y diversificación de la cartera e identificar oportunidades de optimización automatizando el cálculo de las métricas de rendimiento y las evaluaciones de riesgo. De este modo, los banqueros de inversión pueden estar seguros de que disponen de la información adecuada para tomar decisiones fundamentadas sobre las inversiones de sus clientes.
Suscripción: uno de los servicios más vitales prestados por los banqueros de inversión, la suscripción depende en gran medida de los conocimientos que permiten a los bancos tomar una decisión consciente sobre si su cliente es merecedor de un préstamo o de una inversión.
La suscripción se está convirtiendo rápidamente en uno de los procesos más populares para automatizar en todo el panorama bancario y de préstamos, gracias al tiempo y dinero que ahorra. La recopilación automatizada de datos y su presentación en un formato fácilmente digerible, a menudo en cuadros de mando que muestran las cifras principales, hace que el proceso de suscripción sea mucho más eficiente y racionalizado. La automatización de la suscripción también ayuda a cumplir las normas y a gestionar los riesgos al analizar los candidatos a inversión.
Lucha contra el lavado de activos - La lucha contra el lavado de activos (LLA) es un control de cumplimiento vital en la banca de inversión, en el que se supervisan todas las transacciones para detectar cualquier actividad sospechosa que pueda apuntar al blanqueo de capitales. Las organizaciones están legalmente obligadas a realizar comprobaciones periódicas y exhaustivas de sus clientes, incluidos los procedimientos de Know Your Customer (KYC) (Conozca a su cliente) y Customer Due Diligence (CDD) (Diligencia debida sobre el cliente).
La automatización de estos procesos ayuda a elaborar informes periódicos y rastreos de auditoría y documentación automatizados. Los bancos pueden presentarlos a los organismos reguladores para demostrar que las verificaciones necesarias se llevan a cabo de forma coherente y que evitan activamente que se produzcan actividades fraudulentas bajo su vigilancia.
Estos procesos automatizados de lucha contra el lavado de activos también pueden integrarse con algoritmos de machine learning, que aprenden a detectar nuevos patrones que indiquen lavado de activos o transacciones ilegales.
Gestión de carteras: la gestión automatizada de carteras optimiza enormemente un proceso que implica múltiples tareas manuales tediosas, como la agregación y el análisis de datos y el reequilibrio y la elaboración de informes de carteras.
La automatización de la conciliación de operaciones permite cotejar las operaciones con las conformaciones comerciales, los extractos de cuenta y los registros de liquidación, lo que reduce el riesgo y garantiza la elaboración de informes precisos y conformes que cumplan las directrices de inversión y mantengan satisfechos a los clientes.
La gestión de riesgos dentro de la gestión de carteras también se ve muy beneficiada por las aplicaciones que pueden integrar análisis de riesgos y modelos de escenarios. Las pruebas de estrés automatizadas y el análisis del valor en riesgo (VaR) ayudan a gestionar los riesgos de forma proactiva y a tomar decisiones informadas sobre las carteras de sus clientes.
Aumente la capacidad sin necesidad de más personal: Al automatizar los procesos manuales, como la introducción de datos, la generación de informes y la verificación de documentos, se pueden realizar más tareas sin intervención humana. Así, los empleados pueden gestionar más sin preocuparse de estar sobrecargados o de cometer errores porque las aplicaciones automatizadas hacen la mayor parte del tedioso trabajo administrativo por ellos. En consecuencia, la organización puede crecer sin necesidad de contratar más personal.
Reducción de los tiempos de procesamiento: La banca de inversión maneja grandes volúmenes de información, e incluso Big Data, algunos conjuntos de datos complejos que serían increíblemente difíciles de procesar para los humanos en su forma natural y no estructurada. La automatización de los procesos de gestión de datos en la banca de inversión proporciona velocidad y precisión, al tiempo que minimiza el riesgo de error.
Aumenta la satisfacción de los empleados: No es ningún secreto que quienes trabajan en banca de inversión tienen jornadas largas y agotadoras. A menudo, estas horas se dedican a tareas que requieren mucho trabajo, como agregar y limpiar datos dispares para prepararlos para el análisis. La automatización de estos tediosos procesos permite a los empleados disponer de más tiempo para centrarse en la resolución de problemas y en las interacciones personales con los clientes, lo que resulta más satisfactorio para ellos y aporta más valor a la organización.
Aumenta la satisfacción del cliente: La automatización alivia la presión sobre los empleados para que se ocupen de las tareas rutinarias, pueden fortalecer sus relaciones con los clientes, lo que aumenta tanto la satisfacción de los empleados como la de los clientes. Los clientes también pueden estar tranquilos sabiendo que sus banqueros están respaldados por la mejor tecnología, lo que les ayuda a tomar las mejores decisiones a la hora de gestionar su cartera o aprobar sus préstamos. Además, las aplicaciones automatizadas pueden ofrecer asistencia las 24 horas del día, los 7 días de la semana, para aumentar la disponibilidad y agilizar los tiempos de respuesta a las consultas de los clientes.
Un administrador global de los 15 principales fondos de cobertura automatizó su complejo proceso de revisión y aprobación de movimientos de transferencias financieras basado en papel con Bizagi. La digitalización de estos procesos críticos e interfuncionales generó nuevos y valiosos conocimientos sobre los clientes y las cuentas en toda la organización y sus 171 fondos en todo el mundo. Esta nueva ejecución oportuna de redención de fondos significó que podían cumplir con los acuerdos de nivel de servicio al cliente y mejoró significativamente la satisfacción de sus clientes.
Aumento de la precisión: los banqueros de inversión manejan grandes cantidades de datos financieros y de mercado, día tras día. Es imprescindible garantizar la precisión de la información extraída de diversas fuentes cuando se introduce en múltiples bases de datos y hojas de cálculo. La automatización garantiza la precisión, lo que minimiza el riesgo y aumenta la eficiencia, ya que no es necesario volver a procesar los datos más adelante debido a un error manual.
Aumentar el cumplimiento: La banca de inversión se rige por estrictos requisitos normativos y protocolos de gestión de riesgos. La automatización puede ayudar supervisando y analizando continuamente los datos para detectar infracciones, fraudes y riesgos. También garantiza que los datos procedan siempre de fuentes fiables y le ayuda a establecer una visibilidad adecuada de las personas, los datos y los procesos en toda la organización para garantizar una conducta correcta en todos los ámbitos.
Comunicación y colaboración racionalizadas: Las aplicaciones automatizadas reúnen todos los datos en un lugar central, de modo que todos los implicados ven los mismos datos (siempre que tengan permiso para ver determinada información sensible). La información y las actualizaciones de estado también se envían automáticamente a quienes las necesitan, por lo que no es necesario buscar manualmente actualizaciones, aprobaciones o aclaraciones.
Insight Investment, una empresa global de gestión de activos propiedad de BNY Mellon, automatizó procesos para ofrecer visibilidad y mejorar los procesos. Redujeron el riesgo operativo guiando al personal a través de procesos complejos y transfiriendo el trabajo de forma fiable. La integración con los paneles de Tableau les permitió dar vida a los datos de los procesos, mostrando información como el estado actual de cada caso y quién está asignado a cada tarea. Los enlaces de casos activos desde el tablero de Tableau llevan al usuario directamente al formulario de resumen en Bizagi, eliminando la necesidad de seguimiento manual.
Bizagi ha ayudado a numerosas organizaciones a optimizar sus operaciones a través de soluciones de automatización innovadoras, incluyendo múltiples bancos y proveedores de servicios financieros.
Bizagi puede agilizar las operaciones en la gestión de inversiones y acelerar la innovación utilizando los recursos de TI y empresariales existentes, permitiendo a los usuarios crear aplicaciones empresariales robustas con un control integrado.
Descubra lo que podemos hacer por usted en https://www.bizagi.com/en/solutions/investments
